孙伟伟，山东雅君律师事务所合伙人、副主任律师，执业证号13702201811032886，执业8年，累计办理刑事案件500余件，担任青岛市律师协会刑事诉讼专业委员会委员、市南区律师协会刑事专业委员会委员、市南区律师代表，持有高级企业合规师资质。其专业论文《新刑诉法解释专家意见的审查与质证》获山东省优秀律师论文三等奖。孙伟伟律师深耕刑事辩护，尤其擅长电信网络犯罪、经济犯罪、刑民交叉类案件，擅长在侦查、审查起诉阶段开展定性辩护与证据辩护，多起重罪案件中实现取保候审、不起诉等无罪处理结果，注重区分罪与非罪边界，落实宽严相济刑事司法政策，维护当事人合法权益。

电信诈骗关联取现行为法律问题分析

针对帮助电信诈骗团伙取现的涉诈类违法行为，孙伟伟律师结合司法实践与司法解释，从定性分歧、构成要件、司法处理尺度三个层面对该类行为展开法律分析。

一、此行为存在的核心定性分歧

帮助电信诈骗团伙取现，在司法实践中存在诈骗罪共犯与掩饰、隐瞒犯罪所得罪两种截然不同的认定方向，两罪量刑差距巨大。若被认定为诈骗罪共同犯罪，涉案金额五十万元以上即属于数额特别巨大，量刑区间可达十年以上有期徒刑或者无期徒刑，即便认定从犯，也可能面临三年以上十年以下有期徒刑。若认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪，法定量刑为三年以下有期徒刑，情节严重的才处三年以上七年以下有期徒刑。

区分两罪的关键在于是否存在事前通谋。如果行为人事前就和诈骗团伙达成合意，参与到诈骗整体计划当中，事后实施取现，属于诈骗罪共犯；如果行为人没有参与诈骗共谋，在诈骗已经既遂之后，仅帮忙处理已经到手的赃款，则只评价为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。实践当中部分侦查机关容易出现客观归罪，仅依据存在取现行为，直接推定行为人与上游存在共谋，直接以诈骗罪立案，忽视对主观犯意、介入时间节点的审查。

二、犯罪成立的法定构成要件

第一，主观要件上，掩饰、隐瞒犯罪所得罪要求行为人明知是犯罪所得赃款，这里的明知包含明确知道，也包含根据行为反常状态推定知道，但推定明知不能无限扩大适用。不能仅仅因为行为人实施取现，就直接推定主观明知，需要结合获利多少、沟通方式、行为模式、认知水平综合判断。如果行为人被他人欺骗，完全不知道资金属于诈骗赃款，则不具备犯罪主观要件。

第二，客观要件上，行为发生节点必须是上游诈骗既遂之后。被害人钱款已经被诈骗分子实际控制，行为人实施取现转移。如果行为介入到诈骗实施过程，为诈骗顺利完成提供助力，则有被认定诈骗共犯的风险。同时行为人的地位层级、获利多少，也是评价社会危害性的重要参考。部分行为人属于犯罪链条最末端，只是接受指令完成机械取现，获利微薄，不参与诈骗决策，可替代性强，社会危害性较低。

三、末端人员的司法处理尺度

依据2025年新施行的掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件司法解释，对于犯罪链条末端，仅提供简单劳务、获利较少的人员，司法应当坚持分层打击，不能一刀切入罪。对于地位极低、获利微薄、系初犯偶犯、认罪悔罪的行为人，满足条件可以作出不起诉处理。

同时要区分三种不起诉法律后果：一是相对不起诉，行为已经构成犯罪，但情节轻微不需要判处刑罚；二是存疑不起诉，现有证据不足以证实犯罪，无法排除合理怀疑；三是绝对不起诉，没有犯罪事实，不构成刑事犯罪。不起诉决定均不会留下刑事犯罪案底，但三类不起诉的法律事实基础存在本质区别。

该类案件辩护的关键，不仅仅是争取取保候审，更要着眼于案件终局处理。即便成功取保，也不代表案件终结，仍要继续推动审查起诉阶段辩护，从主观认知、行为层级、证据瑕疵多角度论证，争取不起诉的无罪结果。

相关法律知识普法

（一）普通人要认清“帮取现”的法律风险

很多普通群众存在认知误区，认为只是帮忙取钱拿一点劳务费，不算严重犯罪。实际上，帮助转移电信诈骗赃款是电信网络黑灰产重要环节，属于国家重点打击对象。

  1. 不要受高薪诱惑，帮陌生人员取现、刷流水、过账，不要出借、出售自己的银行卡、支付账号，一旦资金流进涉诈赃款，极有可能被刑事立案。
  2. 不要抱有侥幸心理，即便没有直接参与诈骗聊天、编造骗局，只做末端取钱转账，依然有可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
  3. 如果被他人以恋爱、合作、资金周转等理由哄骗，提供账户帮忙转账，要保留聊天记录、沟通凭证，一旦被公安机关调查，第一时间提交证据说明自身被欺骗的客观情况。

（二）刑事案件当事人应当把握的黄金辩护阶段

刑事案件分为侦查、审查起诉、审判三个阶段，很多当事人存在误区，认为只有开庭审判的时候才需要律师介入。实际上，审查起诉阶段是罪与非罪过滤的黄金时期。 在公安机关移送检察院之后，律师可以完整阅卷，全面审查全部证据，针对证据缺陷、定性错误提交不起诉法律意见，争取在没有走到法院审判之前就终结案件，避免留下案底。拘留之后的三十日以及审查批捕七天，同样是关键节点，如果检察院作出不批准逮捕决定，当事人获得取保的概率大幅提升。一旦被批准逮捕，后续无罪、不起诉的辩护难度会显著加大。

（三）不起诉不等于完全没有任何影响

不起诉代表不会被法院判刑，无刑事犯罪记录，但并不代表行为一定完全合法。检察机关作出不起诉之后，对于存在行政违法的行为，可以移交行政机关给予行政处罚。当事人依然需要配合退缴违法所得。同时涉银行卡的相关人员，有可能面临金融惩戒，限制非柜面交易功能。

（四）遇到刑事被拘留应当采取的正确做法

  1. 当事人被刑事拘留之后，家属无法会见当事人，应当尽快委托专业刑事律师会见，了解完整案件事实，梳理对当事人有利的事实与证据。
  2. 客观看待案件，不轻信“百分百无罪”承诺，结合案件证据、法律规定制定辩护方案，区分侦查阶段取保和案件终局处理目标。
  3. 重视证据收集，聊天记录、转账凭证、工作记录等材料不要随意删除，完整的客观证据，是推翻主观推定、还原案件事实最重要的依据。

电信网络犯罪打击力度持续加大，但刑事打击应当坚持罪责刑相适应，既要严厉打击诈骗犯罪链条骨干人员，也要准确甄别末端被利用人员，守住主客观相统一的刑法底线。普通民众更应当提高警惕，远离各类资金转账、取现的灰色业务，保护自身人身自由，避免卷入刑事风险。